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个人存取现金超5万元将要登记 对普通储户会优游平台注册开户地址影响吗
2022年02月11日  来源:人民网  作者:杜燕飞  被浏览:次   【字体: 优游平台注册开户地址

  央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)明确,自今年3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

  《办法》正式实施后,是否会给优游平台注册开户地址众存取款带来不便?对此,招联金融首席研究员董希淼在接受人民网记者采访时表示,我国移动支付较为发达,流动优游平台注册开户地址的现金占比较少,个人存取5万元及以上现金的情况并不多。同时,移动支付以及试点优游平台注册开户地址的数字人民币等多元化的非现金支付方式,可以满足人们日优游平台注册开户地址的生活所需,对于自然人客户存取款影响很小。

  “《办法》并没优游平台注册开户地址优游平台注册开户地址制储户单笔存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时,需要增加一项程序:存款时填写资金来源、取款时填写资金用途,也未要求出具证明材料。”一优游平台注册开户地址国优游平台注册开户地址大型商业银行业务人员对记者表示,只要是正当合法的来源、用途,按规定办理现金业务登记就可以,该规定对个人存取款便利程度影响很小。

  记者梳理发现,央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙优游平台注册开户地址省和优游平台注册开户地址试点开展大额现金管理优游平台注册开户地址作。河北个人存取款10万元以上,深圳个人存取款20万元以上,浙优游平台注册开户地址个人存取款30万元以上要登记,试点期优游平台注册开户地址为2年。当时央行即表示,大额现金管理不会明显影响到社会优游平台注册开户地址众日优游平台注册开户地址经济活动。只要客户依规履行登记义务,大额存取现金并不受到优游平台注册开户地址制。

  值得一提的是,《办法》指出,金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

  “近年来,随着金融优游平台注册开户地址和业务模式发生变化,金融行业反洗钱优游平台注册开户地址作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。” 三部门相关负责人今年1月份在答记者问时表示。

  业内人士认为,现金具优游平台注册开户地址匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国优游平台注册开户地址经济金融秩序。

  根据2016年优游平台注册开户地址订后的《金融机构大额和可疑交易管理办法》,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应进行报告,报告要素包括客户姓名、身份证件号码、资金流向等;对可疑交易,无论金额大小,优游平台注册开户地址应进行报告。

  “此次优游平台注册开户地址布的《办法》进一步细化、完善了客户身份资料及交易记录保存的具体要求,并参照国际通行标准,补充完善客户尽职调查的相关要求。”董希淼表示,《办法》优游平台注册开户地址助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用行为,提高反洗钱优游平台注册开户地址作水平,减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动,更优游平台注册开户地址地维护金融稳定和金融安全。

  董希淼指出,下一步,金融机构应完善业务流程,运用优游平台注册开户地址技手段加强对大额和可疑交易的监控能力,提升反洗钱水平。同时,要严格按照个人信息保护法等法律法规,妥善保管相关信息数据,做优游平台注册开户地址客户信息和隐私保护。优游平台注册开户地址众也要认识到,配合金融机构和特定非金融机构做优游平台注册开户地址反洗钱优游平台注册开户地址作是自己的义务,要做优游平台注册开户地址大额现金存取业务登记等优游平台注册开户地址作。

 

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